Как создать свою биржу криптовалют?

Торговля цифровыми активами становится все более популярной с каждым днем. В наше время криптовалюты уже давно не являются, чем-то экзотическим. Многие компании свободно принимают их в качестве средства платежа. Кроме того, инвестиции в цифровые активы способны приносить значительную прибыль. Трейдинг на криптовалютной бирже может быть намного более доходным, чем на традиционных финансовых площадках. Все это способствует бурному развитию бизнеса, связанного с обменом цифровых активов. Сейчас самое удобное время воспользоваться ситуацией, и открыть собственную криптовалютную биржу. В этой статье вы сможете ознакомиться с пошаговой инструкцией для решения этой задачи.

Что такое криптобиржа?

Для начала нужно разобраться в том, что из себя представляет криптовалютная биржа, и каким функционалом она должна обладать. Если коротко, она является торговой площадкой, на которой пользователи имеют возможность покупать, продавать и обменивать одну цифровую на другую (либо фиатную). Биржа выступает в роли гаранта того, что все сделки будут исполняться в соответствии с действующими правилами. Первые цифровые торговые площадки был на 100% централизованными. При этом на них были доступны исключительно цифровые активы. Однако развитие криптовалютной индустрии привело к появлению самых разных площадок:

• Биржи альткоинов или биткоин-биржи. На таких площадках торгуют исключительно цифровыми активами, без участия фиатных валют.
• Биржи с возможностью конвертации в фиат. На них есть возможность менять электронные активы на традиционные валюты.
• CEX (централизованные биржи). Это компании работающие с официальной лицензией. Следовательно, на них действуют стандартные правила торговли. Подобные площадки подчиняются требованиям регуляторов финансового рынка.
• DEX (децентрализованные биржи). Площадки, формирующие P2P-рынки. При этом они не являются посредниками, не хранят деньги пользователей, и не подпадают под регуляцию со стороны каких-либо структур. На таких биржах юзеры анонимно совершают обменные операции через распределительный реестр.
• Площадки для маржинальной торговли. Основное отличие — предоставление трейдерам кредитного плеча для торговли цифровыми активами.

Важно понимать, что некоторые площадки могут одновременно входить в несколько категорий, перечисленных выше.

Пошаговая инструкция по созданию криптобиржи

Чтобы открыть криптовалютную биржу, необходимо решить довольно много задач. Наиболее важные из них следующие:

1. Получение лицензии и другие юридические аспекты.
2. Поиск инвестиций для ведения бизнеса.
3. Подключение к провайдеру ликвидности.
4. Подбор процессинга платежей.
5. Обеспечение защиты от хакерских атак.
6. Бета тестирование торговой площадки.

Ниже мы коротко разберем каждый шаг, который необходимо пройти для открытия криптобиржи. Нужно уделить должное внимание всем перечисленным выше пунктам. Только в этом случае можно рассчитывать на успех.

Лицензия и юридические нюансы

Первое что нужно сделать — изучить все юридические аспекты, связанные с лицензированием криптобирж. Убедитесь в том, что все требования со стороны регулятора соблюдены. Лицензия понадобится для всех юрисдикций. Большинство авторитетных криптовалютных площадок в настоящее время работают под надзором со стороны финансовых регуляторов. Кроме того, биржи обязаны применять систему «Know your customer», нацеленную на противодействие отмыванию денег. В каждой юрисдикции правила могут отличаться. Поэтому важно досконально разобраться в этом вопросе, проконсультировавшись с юристом, понимающим специфику данной сферы деятельности.

Поиск инвестиций

Чтобы реализовать такой масштабный проект, необходимо адекватно рассчитать сумму грядущих издержек. Есть множество факторов, которые придется учесть. Самое важное — оцените временные и финансовые издержки, необходимые для разработки, обслуживания и систематического обновления ПО, если вы планируете самостоятельно решать данные задачи. Создание программного обеспечения с нуля сопряжена с большими расходами. Кроме того, для решения этой задачи понадобится примерно год. В среднем вам может потребоваться от 500 000 USD. Отметим, что необязательно обладать этой суммой сразу. Расходы будут идти постепенно, но в любом случае нужно заранее рассчитать бюджет для создания и обслуживания биржи.

Провайдер ликвидности

Ликвидность — ключевой фактор в успешности биржевой площадки. Ваш проект начнут воспринимать всерьез, когда будет торговая активность и ордер бук. В противном случае конкурировать с другими криптобиржами практически нереально, особенно в первые дни работы новой площадки. Некоторые биржи ловили на использовании фиктивных записей. Это делалось для имитации торговой активности. Поступать таким образом крайне рискованно. Вы можете напрочь испортить себе репутацию. Лучше найти надежного поставщика ликвидности с большой сетью уже действующих бирж на криптовалютном рынке.

Процессинг платежей

У каждой системы платежей свои особенности и правила. Выбирайте варианты с доступными ставками и низкими комиссионными. Это позволит вам конкурировать с другими аналогичными проектами. Системы платежей также различаются по времени расчета, соответствию PCI DSS, методами и инструментами для защиты от действий мошенников. В последние можно будет интегрировать платежный шлюз для цифровых валют, что позволит вашим юзерам обрабатывать электронные активы.

Защита от хакерских атак

Цифровые валюты всегда находятся под прицелом со стороны киберпреступного мира. В результате биржи остаются уязвимыми для их действий. Безопасность для криптовалютной биржи — один из ключевых факторов. Уделите решению этой задачи максимум времени и ресурсов. Меры, нацеленные на поддержание необходимого уровня безопасности, могут включать систему из холодных, теплых и горячих кошельков, а также двухфакторную аутентификацию, шифрование баз данных и антифишинговые функции.

Бета-тестирование

После завершения разработки программного обеспечения, и выполнения перечисленных выше шагов, нужно убедиться в высоком уровне работоспособности вашей биржи в бета-версии. Опыт первых юзеров площадки нужно передать разработчикам для анализа и внесения правок, чтобы результате можно было осуществить полноценный пуск проекта. Бета-тестирование часто проводят в закрытом режиме. Кроме того, его можно использовать в качестве инфоповода для раскрутки криптобиржи среди целевой аудитории.

Что делать дальше?

Перечисленные выше этапы являются важными, но на них шаги, необходимые для запуска криптобиржи, не исчерпываются. Впереди будет еще очень много работы. Поэтому многие компании стараются избежать подобных затрат, и выбирают готовые решения, которые уже доказали свою эффективность. Преимущество заключается в том, что вам не придется решать технические вопросы, а также сталкиваться с проблемами, связанными с внедрением и обслуживанием проекта. Готовое решение отлично подходит для тех, кто не имеет таких важных компонентов биржи, как система мэтчинга и ликвидность.

Запуск проекта

После полноценного запуска криптовалютной биржи вам предстоит решить еще множество проблем. Программное обеспечение нужно поддерживать, своевременно обновлять, заниматься маркетингом и развивать проект дальше. Самостоятельно справиться с этой задачей крайне сложно. Выгоднее всего, выбрать готовое решение, обладающее всеми свойствами и качествами, без которых криптовалютная биржи не сможет полноценно и прибыльно работать. Компания XCritical поможет вам решить эту задачу. Мы специализируемся на разработки программного обеспечения для криптовалютных бирж и брокеров. Обратившись к нам, вы сможете реализовать свой проект с минимальными затратами времени и капитала.